全台有35家銀行推出財富管理業務，顯現國人不論景氣好壞，都想盡早享受退休生活，財富管理的市場需求廣大；但該如何挑選適合自己的財富管理銀行，讓資產持續累積並傳承，凱基銀行個人金融總處長隋榮欣表示，千萬不要過度迷信「品牌」，花最大心力量身打造，並規劃出「可執行」的理財目標才是重點。

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規劃理財有專業團隊隋榮欣指出，將大半輩子辛苦累積的資產交付給銀行財富管理，應注意銀行是否有設置專業的理財規劃團隊的能力龜山 火鍋吃到飽，才可避免銀行理專以銷售產品為導向，忽略專業、適當以及對客戶做全面的分析。

以凱基銀行來說，大手筆投資自建的「理財規劃團隊」，意味集結業界專家，有總經分析、市場觀察、投資、稅務高雄火鍋推薦 平價、保險規劃等綜合能力，且CFP（Certified Financial Planner）認證比例愈高，代表專業度足夠；而透過專業團隊與理專搭配，在第一線接觸客戶時，就能提供客觀理財諮詢，花最大心力規劃出可執行的理財目標，接下來才考慮產品的對接。目標必須有可執行性另外，許多財富管理客戶在購買商品後，時常因各種因素而忽略當初購買商品的真正目標，或者因為理專頻繁更換而與銀行失去聯繫，無法持續追蹤、定期檢視目標達成率。隋榮欣表示，與銀行互動中只感受到「產品銷售」服務，下單後沒有定期提供資產現況、提供資產漲跌資訊，但未能將紙上的數字與當初規劃的人生目標連結，並進一步給予建議，就失去了「定期檢視」的意義。客製服務 貼心用心很多投資人有大銀行的品牌迷思，隋榮欣指出，大型銀行照顧的客戶多，理專相對能花在每位客戶身上的時間與心力，也較為分散，相反地，資產交付給財管制度建全的中小型銀行，反而能得到更客製化的服務與緊密的聯繫。根據統計，國內平均每一位財富管理客戶和2.5個銀行往來；銀行主管認為，除了定期檢視、專業團隊外，理專服務的溫度、體貼，往往是最後勝出的主要原因。(中國時報)

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