全台有35家銀行推出財富管理業務,顯現國人不論景氣好壞,都想盡早享受退休生活,財富管理的市場需求廣大;但該如何挑選適合自己的財富管理銀行,讓資產持續累積並傳承,凱基銀行個人金融總處長隋榮欣表示,千萬不要過度迷信「品牌」,花最大心力量身打造,並規劃出「可執行」的理財目標才是重點。

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規劃理財有專業團隊隋榮欣指出,將大半輩子辛苦累積的資產交付給銀行財富管理,應注意銀行是否有設置專業的理財規劃團隊的能力龜山 火鍋吃到飽,才可避免銀行理專以銷售產品為導向,忽略專業、適當以及對客戶做全面的分析。

以凱基銀行來說,大手筆投資自建的「理財規劃團隊」,意味集結業界專家,有總經分析、市場觀察、投資、稅務高雄火鍋推薦 平價、保險規劃等綜合能力,且CFP(Certified Financial Planner)認證比例愈高,代表專業度足夠;而透過專業團隊與理專搭配,在第一線接觸客戶時,就能提供客觀理財諮詢,花最大心力規劃出可執行的理財目標,接下來才考慮產品的對接。目標必須有可執行性另外,許多財富管理客戶在購買商品後,時常因各種因素而忽略當初購買商品的真正目標,或者因為理專頻繁更換而與銀行失去聯繫,無法持續追蹤、定期檢視目標達成率。隋榮欣表示,與銀行互動中只感受到「產品銷售」服務,下單後沒有定期提供資產現況、提供資產漲跌資訊,但未能將紙上的數字與當初規劃的人生目標連結,並進一步給予建議,就失去了「定期檢視」的意義。客製服務 貼心用心很多投資人有大銀行的品牌迷思,隋榮欣指出,大型銀行照顧的客戶多,理專相對能花在每位客戶身上的時間與心力,也較為分散,相反地,資產交付給財管制度建全的中小型銀行,反而能得到更客製化的服務與緊密的聯繫。根據統計,國內平均每一位財富管理客戶和2.5個銀行往來;銀行主管認為,除了定期檢視、專業團隊外,理專服務的溫度、體貼,往往是最後勝出的主要原因。(中國時報)

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